日経平均の急落は、経済的な変動に伴い、個人の身体的および精神的健康に様々な影響を与える可能性があります。
今回、新NISAが直撃した方へのアドバイスや、ポートフォリオ、ファンダメンタルズ分析についても情報をお話します。
皆様各々の、新NISAの目的や投資方針に合わせて判断してください。
身体的影響
ストレスの増加
急激な株価の下落は、経済的な不安を引き起こし、ストレスホルモンであるコルチゾールの分泌を促進します。
これにより、頭痛や消化不良、睡眠障害などの身体的症状が現れることがあります。
生活習慣の変化
経済的不安が高まることで、食生活や運動習慣が悪化することがあります。
ストレスが強いときに過食や飲酒が増えることがあり、それが健康に悪影響を及ぼすことがあります。
心理的影響
不安や抑鬱感
株価の急落は、特に投資を行っている個人にとって、
自身の資産の目減りを意味し、経済的不安が心理的なストレスを引き起こします。
このような状況は不安感や抑鬱の引き金になることがあります。
社会的孤立感
経済的な問題が深刻になると、仕事や収入の不安から、友人や家族との関係に影響を及ぼすことがあります。
これにより、社会的な孤立感が増すことも考えられます。
将来への不安
株価の急落は、未来に対する全体的な不安を増幅させ、
特に家庭や子供の教育、老後の生活に対する不安が強まることがあります。
このように、日経平均の急落は、短期的にはストレスや不安の増加をもたらし、
長期的には生活習慣や人間関係にまで影響を及ぼす可能性があります。
新NISA（少額投資非課税制度）は続けるべき？
新NISA（少額投資非課税制度）については、個々の投資戦略やリスク許容度により異なりますが、
以下の観点を考慮して判断することをお勧めします。
1. 長期的な視点での投資
新NISAは長期的な資産形成を目指す制度です。
急落しても、長期的な成長を期待している銘柄に投資している場合、売却する必要はありません。
市場の短期的な変動に振り回されず、冷静に判断しましょう。
2. リスク分散
ポートフォリオ*を適切に分散させることは重要です。
急落している銘柄が全体の一部である場合、他の銘柄のパフォーマンスを考慮して判断しましょう。
3. ファンダメンタル分析**
保有している銘柄の基本的な健全性を確認しましょう。
業績や成長見通し、競合他社との比較などを考慮して判断します。
4. 感情に左右されない
急落時に感情に流されて売却することは避けましょう。冷静な判断を心がけてください。
総合的に、新NISAの目的や投資方針に合わせて判断してください。
*ポートフォリオとは？
ポートフォリオは、投資家が複数の銘柄を組み合わせて保有する資産の配分のことです。
ポートフォリオを組む際には、リスクとリターンを考慮して、
異なる銘柄を組み合わせることで、安定的な成長やリターンを目指します。
具体的には、以下のポイントが重要です。
1. リスクとリターンのバランス
株式は高リスク・高リターンの資産であり、債券は低リスク・低リターンの資産です。
ポートフォリオを組む際には、これらの資産を適切に組み合わせてリスクを分散し、リターンを最適化します。
2. 運用目的に合わせた配分
安定的な運用を目指す場合は、債券を多めに組み入れます。
積極的なリターンを狙う場合は、株式を増やします。
3. 自身のリスク許容度を考慮
ポートフォリオは個々の投資家のリスク許容度に合わせてカスタマイズされます。
初心者の方は、バランス型の投資信託を選択することも一つの方法です。
また、携帯やパソコンで金融機関のツールアプリを活用して、自身に合ったポートフォリオを構築することもオススメです。
**ファンダメンタルズ分析とは？
株式投資の銘柄選びに使われる分析方法です。
企業の将来の株価や為替の値動きを予測するため、国の経済状況や企業の財務状況などのデータをもとに評価します。
この分析手法は、以下のポイントで特徴づけられます。
1. 企業の財務指標を評価
自己資本比率
安定性を判断する指標。自己資本が占める割合を見ます。
流動比率
安定性を判断する指標。流動資産と流動負債の割合を評価します。
流動資産とは、企業が1年以内に現金化できる資産です。
対して流動負債とは、企業が1年以内に支払うべき負債です。
ROE (自己資本利益率)
収益性を判断する指標。当期純利益と自己資本の比率を見ます。
企業が自己資本に対して上げた利益の比率を把握できるようになり、ROEの数値が高いほど多くの利益を上げていると判断されます。
ROA (総資産利益率)
収益性を判断する指標。当期純利益と総資産の比率を評価します。
企業が総資産に対して上げた利益の比率を知ることができ、ROAの数値が高いほど多くの利益を上げていると判断されます。
EPS (1株当たり利益)
成長性を判断する指標。
EPS（Earnings Per Share）は、1株つき各種税金を差し引いた純利益がどれだけあるかを示す指標です。
売買判断の際にEPSの増減を見ることで、今後の成長見込みを判断できます。
2. ファンダメンタルズ分析の特長
短期的な値動きに翻弄されない
長期的な視点で企業価値を評価します。
割安株を狙うことができる
内在価値に基づいて銘柄を選定できます。
3. 注意点
多くの時間と知識が必要
分析には時間と知識が必要です。
情報格差
機関投資家との情報格差があることに注意してください。
4. 情報の集め方
財務諸表
貸借対照表、損益計算書、キャッシュフロー計算書を分析します。
四季報
企業の業績や戦略をチェックできます。
ファンダメンタルズ分析は、将来性を重視する長期的な投資に向いています。
時間をかけて分析する必要がありますね。
私の過去ブログを参考にしてください▼
最後に
今回の日経平均株価の急落と翌日の急上昇は、過去最大のため一部の投資家には有利だったと思います。
私達一般庶民にはどう影響するのか、詳しく理解できないのてすが、
新NISAは焦らずコツコツ積立ていくのが賢明だと思います。
ファンダメンタルズ分析に関しては、調べましたが私もよくわかっておらず、さらに勉強し理解を深めたい分野です。
以上、ご参考になれば幸いです。
参考資料
投資のポートフォリオとは？初心者にぴったりの配分はどれ ….https://www.bk.mufg.jp/column/shisan_unyo/0068.html
ファンダメンタルズ分析とは？分析方法の基本をわかりやすく ….https://money.k-zone.co.jp/study/invest/stock/fundamentals-basic/412
株のファンダメンタルズ分析とは？必要性や方法をわかり ….https://official.gfs.tokyo/blog/stock-fundamentals
【株式投資の基本】ファンダメンタル分析とは？ やり方を …. https://burry.co.jp/articles/what-is-fundamental-analysis/.
