2024年10月にNISAで注目すべき投資信託を10個選び、その特徴や投資戦略、期待されるリターンなどを詳しく解説します。
投資信託（ファンド）とは、投資家から集めた資金を投資の専門家が運用し、その成果を投資家に分配する金融商品です。
これらのファンドは、成長性やリスク分散を考慮した選択肢です。
最終的な投資は、自己責任でお願いします。
1. eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
概要
このファンドは、先進国および新興国を含む全世界の株式市場に投資します。
特に、MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックスに連動した運用を目指しています。
特徴
低コスト運用
費用対効果が高く、信託報酬が低いため長期投資に向いています。
分散効果
世界中の株式に投資することでリスクが分散され、地域リスクを低減できます。
期待されるリターン
株式市場全体の成長に追随するため、安定したキャピタルゲインが期待されます。
特に、新興市場の成長が顕著で、相対的に高いリターンが期待できます。
2. SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
概要
このファンドは、米国の代表的な500銘柄に投資し、S&P 500指数に連動した運用を目指します。
特徴
米国市場への集中投資
世界最大の経済国である米国の企業に特化するため、高いリターンが期待できます。
実績ある企業群
テクノロジー・ヘルスケアなど、成長が見込まれる企業が多く含まれています。
期待されるリターン
過去の平均リターンを調査すると、年率7%〜10%のリターンが見込まれるため、長期的な資産形成に適します。
3. 楽天・バランス・ファンド（株式寄与型）
概要
このファンドは、株式と債券に均等に投資するバランス型ファンドで、リスクとリターンの中庸を図ります。
特徴
リスク管理
株式市場が低迷した時でも、債券が安定した収益を提供するため、全体のリスクが抑えられています。
成長機会
株式よりのアプローチをとることで、成長局面ではしっかりとしたリターンを狙えます。
期待されるリターン
変動リスクが比較的低いため、投資の安定感が高く、年率3%〜6%のリターンが期待できます。
4. ひふみプラス
概要
アクティブ型ファンドであり、日本の成長株を中心に投資するスタイルで、高い期待値を持つファンドです。
特徴
独自のリサーチ
ファンドマネージャーによる徹底した企業調査が行われており、ポートフォリオは動的に調整されます。
高成長企業への重点投資
成長が期待される企業に資金を集中させるため、リスクはありますがリターンも大きいと思われます。
期待されるリターン
市場の変動による影響を受けやすいものの、高リターンを狙った運用が行われているため、希望リターンは年率6%〜12%です。
5. 三菱UFJ国際投信 つみたて新興国株式ファンド
概要
新興国に特化した株式ファンドで、成長が期待される地域に重点的に投資します。
特徴
市場の成長性
新興国は、先進国に比べて急速な経済成長が期待されるため、高い成長性が魅力です。
リスクの高さ
新興国特有の政治リスクや経済の不安定さには注意が必要ですが、リターンも大きいです。
期待されるリターン
リスクを取る分、年率8%〜15%のリターンが見込まれます。長期で保持すれば、リターンを実感できるかもしれません。
6. 野村インデックスファンド・日経225
概要
日本株式市場の代表的な指標である日経225に連動した投資信託です。
特徴
国内経済指数に依存
日経225に連動するため、日本経済の成長に直接便乗できます。
低コスト運用
インデックスファンドのため、管理費用が低く抑えられています。
期待されるリターン
日本経済が復興すれば、安定したリターンが見込まれ、年率4%〜8%の期待ができます。
7. みんなの夢をかなえる投資信託
概要
全国的に有名なアクティブファンドで、広範なセクターに投資します。
特徴
セクター分散
IT・ヘルスケア・消費者サービスなど、多様なセクターにわたって投資を行います。
リスク管理とリターン追求
各セクターの景気サイクルに応じて柔軟にポートフォリオを調整。
期待されるリターン
適度なリスクを取りつつも、長期で年率5%〜10%のリターンが期待され、個人投資家に適した選択です。
8. ジャパン・バリュー・ファンド
概要
日本のバリュー株に特化したファンドで、割安な株を狙って投資します。
特徴
VAL（バリュー）重視
PER（株価収益率）やPBR（株価純資産倍率）を重視し、市場で評価されていない株に投資します。
市場との相関性低下
ユニークな視点からの投資を行うため、市場全体の動きに依存しにくい。
期待されるリターン
リスクを抑えつつ相対的に高いリターンが期待でき、年率6%〜10%を見込めます。
9. SMT 国内株式インデックス・オープン
概要
日本株式市場全体に広く投資するインデックスファンドで、低コスト運用が魅力です。
特徴
広範な市場連動
東証株価指数 (TOPIX) に連動し、国内経済の恩恵を享受できます。
リスク分散
多数の銘柄に投資することで、個別銘柄リスクを軽減。
期待されるリターン
安定した成長が期待され、年率4%〜8%の見込みがあります。
10. フィデリティ・米国リートファンド
概要
米国の不動産市場に特化したリート（不動産投資信託）ファンドで、安定した配当を目指します。
特徴
不動産セクター投資
不動産関連の多様なポートフォリオに投資することで、安定したキャッシュフローを提供。
リスクヘッジ
経済の変動や金利の変動に対して相対的に強い耐性があります。
期待されるリターン
配当収入が見込めるため、年率5%〜10%の安定したリターンが期待されるでしょう。
まとめ
これらの投資信託は、さまざまな市場環境に対応できるポートフォリオを形成するうえで役立ちます。
特にNISA口座を利用した非課税投資に最適であり、
長期にわたって資産形成を図るには非常に有効な手段といえます。
最終に
私の考えを先に言っておくと、
リスクがとれるのは若いうちで、例え投資でつまずいても、その後の仕事の頑張りで挽回することができます。
もしくは、ある程度の年齢ならば、余剰金が残っている方です。
リターンだけを見て、くれぐれも無理はしないでください。
人気のない投資信託は続かなくて、資金が返却される可能性があるので、やめたほうが無難です。
一緒に勉強しながら、少しずつ理解を進めて行きましょう。
以上、ご参考になれば幸いです。
参考資料
[NISAで人気の投資信託ランキング！【2024年9月】SBI証券 …] (https://www.diamond.co.jp/zai/articles/-/305)
[【2024年09月版】投資信託おすすめ銘柄（ファンド）5選] (https://itf.minkabu.jp/news/recommended)
[新NISAおすすめ銘柄・証券会社ランキング！ネット …] (https://kabutan.jp/hikaku/ranking_nisa/)
[NISA口座で人気の｢投資信託ランキング｣トップ10！ 9/2～9/6 …] (https://diamond.jp/zai/articles/-/1038884)
[新NISAのおすすめ銘柄ランキング！初心者向けの選び方や …] (https://www.a-tm.co.jp/top/securities/nisa/)
[Nisaで人気の投資信託ランキングを発表!(2024年9月16日 …] (https://diamond.jp/zai/articles/-/1039448)
[【Nisa】日本株＆投資信託の｢買付金額ランキング｣9/9～9/13 …] (https://www.diamond.co.jp/zai/articles/-/384)
[つみたてnisaおすすめランキング（新nisaつみたて投資枠 …] (https://itf.minkabu.jp/ranking/recommend_nisa)
[【2024年9月版】Sbi証券で人気の投資信託ランキング …] (https://gentosha-go.com/articles/-/40860)
